ТРАНСФОРМАЦІЯ ГРОШОВИХ УСТАНОВОК ЧЕРЕЗ ГРУ LADY'S CASH 

10 жовтня 2024

Гроші пронизують наше життя від народження до останнього дня. І хоч як би ми не намагалися ухилитися від цього впливу, вони залишаються невід’ємною частиною реальності.

У світі, де фінансова грамотність стає все більш актуальною, важливо знаходити нові способи навчання та саморозвитку. Одним із таких потужних інструментів є трансформаційні ігри, які допомагають людям не тільки краще зрозуміти свої фінансові можливості, але й поглянути на себе збоку.

У серії прямих ефірів SVOЇ Люди я ділюсь з вами неймовірними людьми, які допомагають мені в розвитку, і сьогоднішня героїня — Юлія Бабенко, ведуча трансформаційної гри Lady's Cash.

Юлія Бабенко

фінансова радниця, інвесторка, тренерка з фінансової та інвестиційної грамотності.

Кураторка проєкту для підлітків iPlan.

Її робота спрямована на допомогу людям, які не отримали фінансових знань у школі чи університеті, і тепер, у дорослому віці, стикаються з численними питаннями щодо грошей та інвестицій.

@yuliia.invest

Ведуча SVOЇ Люди

Олена Садома

коуч енергії, спікер, мандрівниця

"Зі мною ви гарантовано будете мати сили творити своє легендарне життя"

@sadoma.coaching

В цьому епізоді

• Що таке гра Lady's Cash та мій досвід гри з Юлею Бабенко

• Фінансові установки

• Гроші - як дзеркало нашого життя та установок

• Фінансові рівні і що робити на кожному

• Як дійти до фінансової свободи

Що таке гра Lady's Cash

Lady's Cash виникла з бажання зробити фінансову гру більш гнучкою і психологічно підтримуючою. Ідея з'явилася завдяки двом київським дівчатам — Олені Кравченко і Аллі Венгер. Вони побачили, що класична гра Cashflow Роберта Кіосакі, хоча й надзвичайно ефективна, інколи є занадто жорсткою для учасників. У Cashflow часто люди переживають стрес і навіть можуть плакати через емоційне навантаження, але цей дискомфорт стимулює зростання.

Lady's Cash поєднує психологію і фінанси, додаючи в гру елементи самоцінності — картки з психологічними уроками, що допомагають учасникам рухатися до своїх мрій або, навпаки, віддалятися від них. Гра створена для того, щоб показати, що саме допомагає або заважає людині рухатися до її фінансових цілей. Гроші тут виступають інструментом, який дозволяє досягати бажаного.

Гра Lady's Cash створює простір, де учасники можуть зануритися в власні фінансові установки та поведінкові стратегії. Спостерігаючи за тим, як люди взаємодіють з грошима в ігровому процесі, можна чітко визначити, які установки впливають на їхнє фінансове життя.

Важливість групової динаміки

Одним із важливих аспектів гри є групова динаміка. Групові ігри дозволяють не тільки спостерігати за різними типами поведінки інших людей, але й навчатися через взаємодію з ними. Учасники можуть підтримувати один одного, обмінюватися ідеями, креативно підходити до вирішення завдань. Це допомагає створювати більш глибокі зв'язки між учасниками та дозволяє їм отримувати більше користі від процесу.

Гра як інструмент самопізнання

Lady's Cash не тільки про фінансову грамотність, а й про глибоке дослідження себе. За словами Юлії, гра дає можливість від 1,5 до 3 годин повністю присвятити увагу своїм мріям і цілям.

Юлія ділиться, що після кожної гри вона надає учасникам детальне резюме, що включає рекомендації та стратегії для досягнення мрій. Вона допомагає учасникам зрозуміти, які кроки потрібно зробити для досягнення фінансової свободи чи інших особистих цілей. Ці рекомендації можуть включати індивідуальні консультації, читання певної літератури або самостійну роботу над собою.

Чи потрібно всім вийти на велике коло?

Участь у трансформаційних іграх часто супроводжується переконанням, що головною метою є досягнення фінансової незалежності або отримання пасивного доходу. Однак це лише поверхневий підхід до глибших аспектів гри.

За словами Юлі, важливо не лише досягти так званого "великого кола" і стати на свою мрію, а й прожити своє життя, визначаючи, чи справді це та мрія, якої прагнеш. З часом вона усвідомила, що фінансові цілі не завжди є найважливішими.

Важливіше зрозуміти, що саме робить тебе щасливим.

Як виявити фінансові установки

Багато людей знають основні правила фінансової грамотності, але чомусь не виконують їх. Це пов’язано з ментальними бар’єрами. Юлія підкреслює, що під час своїх ігор бачить типові негативні і позитивні фінансові установки у своїх клієнтів.

Юлія підкреслює, що не всі установки можна вважати негативними або позитивними — це просто певні шаблони поведінки, що можуть стати зоною розвитку.

Наприклад, деякі люди схильні до ризику та відповідальності, в той час як інші можуть уникати нових можливостей або проявляти дитячі риси в поведінці щодо грошей. Незалежно від віку, існує різниця між дорослою та дитячою позицією, і це проявляється під час гри. Це цікава можливість для учасників усвідомити свої сильні та слабкі сторони у фінансових рішеннях.

Наприклад, найчастіші негативні установки: бардак і хаос у грошах. Люди часто не ведуть облік своїх фінансів, не знають, скільки мають грошей, і не планують свої витрати. Це відбивається і в грі, де учасники можуть не розуміти, що робити з грошима, отриманими від вигаданих професій, і не вміють ефективно їх інвестувати або заощаджувати.

Підприємницьке мислення

Підприємницька діяльність змінює мислення людини. Юлія пояснює, що підприємництво — це відповідальність за ризики, команду та бізнес, і це має великий вплив на те, як людина взаємодіє з грошима. Вона також зазначає, що не всім потрібно ставати підприємцями, але ці риси допомагають краще контролювати фінанси, навіть якщо людина працює за наймом.

Під час своїх спостережень Юлія помітила, що підприємці часто мають чіткіше розуміння фінансової відповідальності і ризиків, а це відіграє ключову роль у їхніх успіхах і помилках у грі.

Гроші як інструмент для самопізнання

Одним із ключових аспектів, які піднімаються під час гри, є питання грошей. У процесі гри гравці мають змогу не тільки зрозуміти свої справжні бажання, а й дослідити власні фінансові навички та звички, що часто є відображенням їхньої особистості.

Вміння взаємодіяти з грошима — це виклик, з яким стикаються багато сучасних людей. Часто до Юлі приходять клієнти, які кажуть, що вони вже багато чули про фінансову грамотність, читали відповідну літературу, але знання не завжди перетворюються на дії. Тут і криється парадокс: з одного боку, ми знаємо, що фінансова грамотність є основою для реалізації багатьох мрій, але з іншого боку — більшість людей все ще не вміє правильно працювати з грошима на практиці.

Гра з грошима: віртуальна реальність, що змінює підхід

Цікаво, що люди, навіть граючи ігровими грошима, сприймають їх серйозно, ніби це справжні кошти. В онлайн-версії гри рахунки ведуться в простому файлі Excel, але учасники ставляться до цих віртуальних коштів так, ніби це реальний баланс на їх банківському рахунку. Це і є сила гри: вона дозволяє прожити певні фінансові сценарії, що може допомогти змінити ставлення до грошей в реальному житті.

Кредит у грі — підготовка до реальності

Однією з цікавих можливостей у грі є взяти кредит, використати його та закрити. Це може дати вашому мозку потужний сигнал, що якщо ви змогли це зробити у грі, то ви зможете досягти цього і в реальному житті. Така гра є своєрідною симуляцією життєвих ситуацій, які дозволяють учасникам змінити своє ставлення до фінансових питань та зміцнити самооцінку.

Самоцінність і можливості

У грі є картки, які допомагають працювати над самооцінкою, як-от «самоцінність». Вони показують важливі психологічні уроки. Наприклад, за те, що учасники говорять компліменти іншим гравцям за столом, вони отримують додаткові кошти. І навпаки, якщо є звичка відкладати все на потім, гравці можуть втратити частину свого ігрового капіталу. Це допомагає показати учасникам, що їх час — це їхні гроші, а відкладені на майбутнє дії можуть призвести до втрат, як фінансових, так і можливостей.

Втрачена можливість — втрачений шанс

Гра також демонструє важливість можливостей і рішучості діяти. Іноді в грі можна зіткнутися з ситуаціями, коли перед вами відкривається велика можливість, але ви не готові її використати через відкладання на потім. Наприклад, до вас може підійти інвестор з пропозицією, але ви не готові, оскільки довго зволікали з втіленням своїх ідей.

Таким чином, гра показує, наскільки важливо використовувати можливості вчасно і не зволікати зі своїми ідеями, продуктами чи проєктами.

Використовувати можливості тут і зараз

Одним із головних уроків гри є усвідомлення, що не завжди потрібно чекати ідеального моменту або накопичувати безкінечні знання перед тим, як діяти. Часто люди відчувають, що їм потрібно ще більше досвіду, дипломів чи знань, перш ніж вони зможуть реалізувати свої проєкти. Проте, як показує практика, іноді достатньо просто почати, використати можливості, які вже є, і діяти вже зараз.

Гра нагадує нам, що у світі знання не завжди дорівнює багатству. Якщо б це було так, то вчені та професори були б найбагатшими людьми на планеті. Але насправді багатство часто приходить до тих, хто вміє використовувати можливості.

Як Гра Відображає Реальні Фінансові Виклики

Гра дає можливість зрозуміти, що ми всі хочемо керувати великими грошима, але насправді не всі готові до цього. Багато хто просто не має необхідних навичок або психологічної підготовки. Гра може показати людині, чи керувала вона колись більшими сумами і чи готова вона до цього в реальному житті.

Фінансова незалежність можлива навіть на так званому "малому колі" – коли людина живе своє звичайне життя і не намагається грати на високих ставках. Але коли учасникам пропонується перейти на велике коло, де рахунки йдуть на сотні тисяч доларів, це стає серйозним викликом. Важливо розуміти, що не кожен готовий взаємодіяти з великими грошима, і гра показує, наскільки ти готовий до цього. Хтось може розгубитися перед великими сумами, а хтось насолоджуватиметься цим і відчуватиме, що заслуговує на це.

Фінансові Рівні: Як Розуміти Свій Шлях до Успіху

Фінансові рівні базуються не лише на сумі заробітку, а на тому, як ви керуєте своїми доходами і витратами. 

Фінансові рівні

1. Фінансова яма - ваші витрати перевищують доходи.
2. Життя "в нуль" - доходи дорівнюють витратам, а людина живе без накопичень.
3. Фінансова безпека - доходи повинні перевищувати витрати. Це дає можливість відкладати кошти і створювати фінансову подушку. 
4. Фінансова стійкість - на цьому етапі доходи повинні не тільки перевищувати витрати, а й генерувати пасивний дохід. 
5. Фінансова незалежність і свобода - пасивний дохід починає перекривати щомісячні витрати.

Як побудувати фінансову дисципліну?

Для того щоб досягти фінансової незалежності і свободи, необхідно починати з дисципліни у витратах та інвестиціях. Важливо завжди залишати хоча б невелику частину доходів на заощадження. Навіть декілька копійок можуть стати початком для подальшого зростання капіталу. Простота і дисципліна є основними інструментами на цьому шляху, а не магічні рецепти швидкого збагачення.

Часто люди шукають легкі рішення і мріють про миттєве багатство, проте справжній шлях до фінансового успіху будується через стабільну і систематичну роботу над власними фінансами.

Шлях до фінансової стабільності та здійснення мрій

У сучасному світі важливо не тільки заробляти гроші, але й ефективно їх планувати та накопичувати. Це дозволяє не лише реалізувати поточні бажання, але й забезпечити своє фінансове майбутнє.

Фінансові рівні

1. Фінансова яма - ваші витрати перевищують доходи.
2. Життя "в нуль" - доходи дорівнюють витратам, а людина живе без накопичень.
3. Фінансова безпека - доходи повинні перевищувати витрати. Це дає можливість відкладати кошти і створювати фінансову подушку. 
4. Фінансова стійкість - на цьому етапі доходи повинні не тільки перевищувати витрати, а й генерувати пасивний дохід. 
5. Фінансова незалежність і свобода - пасивний дохід починає перекривати щомісячні витрати.

Як побудувати фінансову дисципліну?

Для того щоб досягти фінансової незалежності і свободи, необхідно починати з дисципліни у витратах та інвестиціях. Важливо завжди залишати хоча б невелику частину доходів на заощадження. Навіть декілька копійок можуть стати початком для подальшого зростання капіталу. Простота і дисципліна є основними інструментами на цьому шляху, а не магічні рецепти швидкого збагачення.

Часто люди шукають легкі рішення і мріють про миттєве багатство, проте справжній шлях до фінансового успіху будується через стабільну і систематичну роботу над власними фінансами.

Визначення фінансових цілей

Перш ніж розпочати накопичення, важливо визначити, для чого саме ви хочете заощаджувати. Це може бути поїздка влітку, покупка нерухомості або накопичення на навчання для дитини. Визначення конкретних цілей допоможе вам зрозуміти, скільки грошей потрібно відкладати щомісяця. Наприклад, якщо ви плануєте поїздку в Болгарію, вам слід розрахувати бюджет, додати до нього 20% на непередбачені витрати і поділити цю суму на 12 місяців.

Чому ми не накопичуємо?

Хоча багато людей знають, як правильно планувати свої фінанси, часто вони не виконують ці плани. Це може бути пов'язано з різними причинами, такими як відсутність дисципліни, незнання, з чого почати, або ж навіть страх перед фінансовими змінами. Щоб подолати ці бар'єри, важливо знайти фахівця, який допоможе вам впорядкувати ваші фінанси і нагадати про ваші цілі.

Роль фінансових консультантів

Спеціалісти у фінансовій сфері можуть стати вашими провідниками на шляху до фінансової стабільності. Вони допоможуть вам контролювати ваші витрати, підтримувати вас у складні моменти та розглядати можливості, які можуть з'явитися на вашому шляху. Важливо інвестувати свої кошти в консультації, адже це дозволяє не лише заощадити час, але й отримати корисні знання та досвід.

Юлія, експерт у сфері фінансів, закликає всіх, хто прагне змінити своє фінансове життя, не соромитися звертатися за допомогою. Вона пропонує індивідуальний підхід до кожного клієнта і готова працювати над вашими запитами у комфортній атмосфері. За її словами, важливо не лише отримати теоретичні знання, а й знайти практичні рішення, які підходять саме вам.

Управління фінансами — це складний, але необхідний аспект нашого життя. Завдяки правильному плануванню, дисципліні та підтримці фахівців, ви зможете досягти своїх фінансових цілей і втілити в життя свої мрії. Не бійтеся звертатися за допомогою та шукати підтримки на своєму шляху. Ви завжди можете знайти нові можливості і способи досягти бажаного.